比特币曾经崩盘！美国财政部指控多家金融机构使用加密货币洗钱？

受美国财政部将指控多家金融机构利用加密货币进行洗钱的消息影响，18日，比特币一度跌破5.2万美元/件。一天之内，一度高达 6 万美元的比特币跌幅超过 1 万美元，跌幅超过 17%。

彭博社18日表示，除比特币外，当天其他加密货币也大幅下跌。按照24小时的涨跌，以太坊暴跌20%，币安币暴跌17%等。加密货币的快速下跌导致长线投资者损失惨重。 24小时内，超47万人平仓，近400亿美元资金被抹杀。

几份报告将下降归因于美国财政部可能会打击通过加密货币洗钱的猜测。美联储主席杰罗姆鲍威尔最近表示，比特币“有点像黄金”如何使用比特币，因为它更像是一种投机工具而不是支付工具。欧洲中央银行行长克里斯蒂娜·拉加德（Christine Lagarde）在 1 月份瞄准了比特币在促进犯罪活动中的作用，称这种加密货币一直在促进“有趣的业务”。此外，土耳其央行还宣布从4月30日起禁止使用加密数字货币进行支付，称支持禁令实施的理由有很多。

18日晚，在博鳌亚洲论坛2021年年会数字支付与数字货币分论坛上，中国人民银行副行长李波在谈及加密货币如作为比特币，“要保证加密资产的投机行为不会存在严重的金融风险，这是必须要做的。”

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比特币崩盘背后：各国收紧监管已成定局

4 月 18 日，比特币走出了类似崩盘的市场。一度从盘中高点下跌逾9000美元，盘中跌幅超过15%。业内分析人士认为，由于虚拟货币缺乏足够的监管和全天候连续交易机制，价格波动更加剧烈，投资风险也更大。 4月18日，央行副行长李波在博鳌亚洲论坛2021年年会数字支付与数字货币分论坛上指出，正在研究比特币和稳定币的监管规则。所使用的支付工具必须受到严格监管，就像银行或准银行金融机构一样。

比特币暴跌 15%

虚拟货币市场再次坐上“过山车”。 4月18日，“比特币跌破5.2万美元”话题登上微博热搜榜。这源于当天上午 11:00 比特币的一次闪崩，半小时内暴跌近 7,700 美元。

数据显示，4月18日开市后，比特币呈现震荡下行趋势，从最高点6043逐渐回落7.97美元。上午 11:00，比特币从 5900 美元0.01 暴跌至最低 51300 美元，较当天最高点暴跌 9000 多美元，当日跌幅超过 15%。截至18日20:16，比特币跌幅小幅收窄至5398美元6.62美元，盘中跌幅10.32%。

比特币的“跳水”进一步影响了其他较小的货币。全球币价网站CoinMarketCap数据显示，截至4月18日19:30，从24小时交易来看，市值排名前30位的虚拟货币一度全线下跌。

将交易时间线延长至上周，虚拟货币也迎来了“辉煌”时刻。北京商报记者注意到，4月13日以来，比特币交易价格持续上涨，并不断刷新历史高位。 4 月 14 日，比特币达到 64,899 美元的峰值，这也是比特币价格的当前记录。

本周的焦点还有狗狗币。作为币圈的新宠，狗狗币于4月15日获得特斯拉总裁埃隆马斯克作为其平台，一天之内就上涨了50%。 4月16日，狗狗币涨势持续，24小时内涨幅高达250%，最高报0.33美元。交易市值突破600亿美元，狗狗币市值排名也跻身前十。

在虚拟货币全线跳水的背景下，狗狗币也未能幸免，曾在24小时内跌幅超过18%。截至4月18日19:30，狗狗币报0.3069美元，24小时内下跌0.42%，市值排名第5。

中国人民大学助理教授王鹏对北京商报记者表示，从实践的角度来看，包括比特币在内的虚拟货币在各种金融结算系统中不具备进行货币交易的功能。国家。虚拟货币具有金融衍生品的属性，其价格走势也受到诸多因素的影响。突如其来的监管动向、新闻舆论、重大技术变革都可能导致其交易价格大幅波动。

王鹏指出如何使用比特币，除了上述原因，还有一个原因是虚拟货币持有者的过度集中。虚拟货币交易主要通过第三方，即虚拟货币交易所进行，交易平台成为最大的持有者，这也为交易商组团、操纵货币交易价格带来了可能。

坏消息频发

正如王鹏所说，比特币交易价格受多种因素影响。北京商报记者进一步梳理发现，在本周，除了马斯克“呼唤”狗狗币外，各种虚拟货币利好、坏消息频频传出，包括老牌虚拟货币交易平台Coinbase和土耳其央行出手等等。

本轮比特币下跌的原因，普遍认为与土耳其央行决定停止虚拟货币交易密切相关。

4月17日，多家媒体报道指出，土耳其央行当天发表声明，明确禁止比特币等虚拟货币作为商品和服务的支付方式。土耳其中央银行还禁止电子货币机构充当向虚拟货币平台转账的中介。

不仅如此，4月18日，印度政府对虚拟货币的监管政策也再次出炉。许多媒体报道称，印度政府将禁止使用虚拟货币，并对在该国交易甚至持有此类资产的人处以罚款。罚款，任何涉及加密资产的行为都被定义为犯罪。

事实上，自2020年12月比特币开启暴涨模式以来，除土耳其外，国内外频频传出多国呼吁防范虚拟货币风险的报道，对虚拟货币的监管也逐渐收紧。美国财长耶伦曾公开表示，比特币具有高度投机性，投资者应提防。

在收紧虚拟货币监管方面，据外媒报道，韩国自3月25日起对虚拟货币交易实行实名制。韩国虚拟货币交易平台必须通过以下方式向政府机构报告其交易数据。 2021年9月，表示将严厉打击与虚拟货币交易有关的非法活动； 4月5日，阿根廷央行向国内地区银行发出通知，要求提交购买或持有比特币等虚拟货币的客户信息。

“国外央行对虚拟货币监管的逐步收紧，也与虚拟货币价格的持续上涨有关。”王鹏表示，2020年在海外多国主导的宽松货币政策下，包括比特币在内的虚拟货币价格大幅上涨。以经济金融基础相对薄弱的土耳其为例，经过大量的通货膨胀，炒作的虚拟货币已经积累了大量的系统性风险，这将进一步侵蚀由金融机构主导的全球金融和结算体系。中央银行。谨慎对待虚拟货币。

加强监管大势

“近年来，加强对虚拟货币的监管已成为全球主要趋势之一。”零一区块链研究总监、数字资产研究院研究员姜兆生指出，随着虚拟货币市场规模和影响力的不断扩大，对传统经济和金融体系的影响和变化也将更加深刻，全球虚拟货币监管将进一步收紧。

在姜兆生看来，土耳其收紧监管对于其他国家的虚拟货币监管政策将具有一定的借鉴和借鉴意义。同时，由于虚拟货币的国际化和数字化，联合监管的趋势也将更加突出。

李波表示，这对于确保此类资产的投机行为不会造成严重的金融风险是必要的。李波表示，加密资产是一种投资选择，它本身不是货币，而是另类投资。所以我们认为，加密资产应该在未来发挥作用，无论是作为投资工具还是另类投资。如果作为投资工具，包括中国在内的很多国家也在研究，也就是这样的投资方式应该有什么样的监管环境。虽然这个规定是最低规定，但还是有规定的。

虚拟货币交易除了对普通货币系统造成影响外，对普通用户也存在诸多风险。早在2017年9月，我国央行会同七部委发布了《关于防范代币发行和融资风险的公告》，指出任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资活动此后，多地发布了《关于“虚拟货币”交易活动的风险提​​示》，提醒用户防范风险。

在虚拟货币价格大幅波动下，全网合约市场迎来高额清算。根据Bitcoin Homeland的数据，截至4月18日20:30，过去24小时内共有47.80,000人遭遇清算，共计61.62亿美元美元的资金已经花光了，大约是40人民币。 1.8亿元。 （来源：北京商报）