比特币真的适合“洗钱”和投机吗？

日前，外媒彭博社援引知情人士的话报道称，中国人民银行等监管机构正在研究出台限制人民币兑换美元的措施，以及通过比特币在国外交易的“地下外汇”行为。据报道，正在考虑的措施可能包括限制国内交易所将比特币转移到海外平台，或者限制可以转移到海外平台的比特币数量。

涉及当下火热的金融科技行业，这条消息一出更是引爆，各大平台争相转载。市场有传言称，基于区块链技术的比特币交易，由于其去中心化的交易特性，与传统金融渠道不同，无需监管机构或金融机构审核，可以跨境自由高速流通。因此，对于“回笔”来说，这是一种非常方便的方式。而正因为如此，这也是监管关注的地方，担心不法分子会利用它来“洗钱”，投机者进行“地下交易”等等。

事实上，基于区块链的比特币真的存在这样的隐患吗？

比特币交易平台OKCoin、向雷锋网创始人兼CEO徐明星表示，“这简直是不现实的利用比特币洗钱赚钱，不可能实现的。做出以上猜测的人，一定没有真正交易过比特币。”徐明星解释说，首先，在中国大量购买比特币会受到交易平台的严格限制。对于反洗钱调查，国内正规交易平台将严格按照KYC（Know your customer）政策和AML（Anti-Money Laundering）规定对持有大量资金的用户进行调查。

以OKCoin为例，平台将对用户大额资产的来源进行审核，并要求用户提供资产合法来源的证明。对于不符合其身份的巨额资产，平台将拒绝充值。 “另外，外资银行和交易平台的反洗钱政策比较复杂，如果一笔钱或者比特币凭空出现，没有任何一家外资机构或银行允许你取款和转账，你需要提供资金合法来源的证明。”

“同时，世界上比特币的价格也在不断波动，通过比特币兑换外币是一种假设，其操作难度比传统手段要高得多。”

无独有偶，“比特币”为洗钱提供便利”，万向区块链实验室创始人肖锋表示，比特币数据严格存储、不可篡改、永久可追溯等特点，正是非法转移的克星。 现在，”博士肖峰说。在经济学中利用比特币洗钱赚钱，“最好的洗钱方式实际上是现金交易，留下的痕迹最少。”

区块链作为新兴技术，备受关注。专注于。 2016年8月，世界经济论坛最新报告预测，比特币底层技术区块链将在全球金融体系中占据中心地位。徐星星表示：“无论是区块链还是比特币，技术绝对不是逃避监管的手段。监管部门制定监管规范，防止区块链和比特币被用于非法用途，可以更好地引导行业健康发展。”